Departamentul Trezoreriei spionează cu regularitate, după atentatele de la 11 septembrie 2001, tranzacţiile bancare mondiale, fără ştirea băncilor sau a clienţilor lor, scrie presa americană, care precizează că aceste activităţi ce încalcă secretul bancar s-ar desfăşura în contextul luptei împotriva finanţării terorismului. Citand oficiali ai administraţiei şi din serviciile de informaţii, cotidianul „The New York Times” relatează că Departamentul Trezoreriei se foloseşte de un program secret pentru a avea acces la informaţii despre mii de americani care efectuează tranzacţii financiare în şi din Statele Unite şi că, mai departe, aceste informaţii confidenţiale sunt stocate într-o imensă baze de date. Concret, Trezoreria SUA are acces la mesajele trimise de cea mai vastă reţea de comunicaţii bancare: Societatea Internaţională pentru Telecomunicaţii Financiare Interbancare (pe scurt, SWIFT), prin care circulă zilnic peste 12 milioane de mesaje ce conţin instrucţiuni despre transferurile de bani între bănci. Pentru a spiona această reţea fără ştirea societăţilor bancare (multe dintre ele au refuzat accesul oficialilor americani la informaţii despre clienţii lor, invocand secretul bancar), Departamentul Trezoreriei se foloseşte de aşa-numitele citaţii administrative – care sunt secrete şi au marele avantaj de a nu avea nevoie de aprobarea unui judecător – şi colectează astfel informaţii privind numele şi numă rul de cont ale clienţilor de la filiera SWIFT ce operează în Statele Unite. Metoda este una deja instituţionalizată şi în fiecare lună se emite o astfel de citaţie, urmată prompt de răspunsul SWIFT: cantităţi imense de informaţii financiare pe suport electronic, explică Stuart Levey, subsecretarul pentru terorism şi informaţii financiare din cadrul Departamentului Trezoreriei. Oficialii SWIFT au confirmat, la randul lor, că au transmis aceste informaţii, dar s-au apărat spunand că totul s-a limitat la folosirea acestor date în cadrul investigaţiilor antiteroriste. Stocarea acestui tip de informaţii este însă mai mult decat periculoasă, iar scurgerile de informaţii sensibile nu sunt o raritate, aşa cum a demonstrat şi recentul scandal privind furtul datelor de identificare a mai multor milioane de veterani americani. Iar după ce sunt obţinute de trezorerie, informaţiile sunt împărtăşite cu CIA, FBI şi alte servicii de informaţii, care fac verificările în cazurile considerate suspecte. Şi, cu toate că zeci de mii de informaţii au fost studiate de serviciile de informaţii, succesele obţinute sunt modeste, în mare parte deoarece reţelele teroriste utilizează pentru finanţare sistemul bancar informal Al Hawala, specific ţărilor islamice. În schimb, crearea unei baze de date de către Departamentul Trezoreriei, dar şi încălcarea legilor privind secretul bancar şi a dreptului la intimitate ar putea submina integritatea reţelei SWIFT, şi în special pe cea a administraţiei Bush, deja compromisă de scandalul privind interceptarea ilegală de către NSA a telefoanelor şi email-urilor a mii de americani. Anticipand pericolul, Casa Albă a încercat, ca şi în atatea alte cazuri, să blocheze publicarea informaţiilor. Oficiali din cadrul administraţiei au vorbit cu conducerea „The Times” (prima care a dezvăluit informaţiile), pentru a o convinge că dezvăluirea poveştii ar putea periclita combaterea finanţării teroriste şi că există suficiente măsuri de protecţie pentru clienţii nevinovaţi.